За різними оцінками, в Україні може діяти близько 2000 шахрайських кол-центрів. Правоохоронці вважають оцінку співмірною з реальним масштабом проблеми. Значна частина офісів після початку війни змінила цільову аудиторію — до 90% таких структур можуть працювати переважно проти громадян Росії.
Forbes Ukraine відтворив профіль нелегальної галузі та розкрив всі деталі нелегальної роботи “офісника”.
Від кількох офісів до тіньової індустрії
Професійне телефонне шахрайство в Україні почало активно розвиватися ще у 2010-х. Одним із напрямів тоді були псевдоінвестиційні проєкти, які залучали клієнтів із різних країн, обіцяючи високі прибутки. За даними журналістських розслідувань, структури могли завдати потерпілим з України, Європи, Південної Америки та Росії збитків на десятки мільйонів євро. За словами співрозмовників Forbes, навіть після тиску з боку правоохоронців подібні структури могли просто змінювати назви та продовжувати роботу.
У грудні 2023 року масштаби явища стали очевидними під час спільної операції СБУ та кіберполіції. Правоохоронці провели обшуки у 16 областях і за один день викрили майже 100 шахрайських кол-центрів. У цих структурах працювали близько 2500 людей.
Під час операції вилучили тисячі комп’ютерів і телефонів, SIM-картки та обладнання для IP-телефонії.
Дніпро вже не є центром
Ще кілька років тому Дніпро вважався одним із головних центрів концентрації таких офісів. Сьогодні географія стала ширшою. Обстріли, посилення уваги правоохоронців та ризик викриття змушують операторів змінювати локації. Частина структур переїхала в інші регіони, тому ринок став менш прив’язаним до одного міста.
Змінюється і спосіб пошуку персоналу. Шахрайські офіси маскують вакансії під позиції менеджерів із продажу, операторів контакт-центрів або спеціалістів із роботи з клієнтами. Один із найбільших українських сайтів пошуку роботи щомісяця блокує тисячі акаунтів, які можуть бути пов’язані з подібною діяльністю.
Зарплата — один із головних стимулів
За даними Forbes, новачок може отримувати близько $800 на місяць. Після переходу на наступні рівні заробіток може збільшуватися до $1000–2000. Оператори, які володіють іноземними мовами, можуть розраховувати на ще вищі виплати.
Але головна відмінність від звичайного контакт-центру — бонусна модель. Працівник може отримувати від 4% до 20% суми, яку вдалося отримати від жертви.
За оцінками Forbes, загальна кількість людей, залучених до роботи в таких структурах, може становити від 25 000 до 50 000.
Як працює конвеєр обману
Головний інструмент таких структур — соціальна інженерія. Завдання оператора полягає в тому, щоб створити у людини відчуття терміновості, страху або потенційної вигоди, після чого підштовхнути її до потрібної дії. Один із поширених сценаріїв — псевдоінвестиції.
Людина бачить рекламу, яка обіцяє прибуток від інвестицій або криптовалюти. Після залишення номера телефону з нею зв’язується “менеджер”. Спочатку жертві можуть запропонувати відносно невелику суму для входу. Після цього на фіктивній торговій платформі починають з’являтися прибутки. Баланс зростає, а разом із ним — довіра клієнта.
Проблема полягає в тому, що цифри на екрані можуть не мати жодного стосунку до реальних інвестицій. Коли людина переконується, що заробляє, їй пропонують збільшити внесок. Якщо вона намагається забрати кошти, з’являються нові платежі — податки, комісії або інші нібито обов’язкові витрати.
Інший масштабний напрям — телефонні атаки на російських громадян. Оператор може представитися поліцейським, банківським працівником або співробітником ФСБ. Жертві повідомляють про підозрілу операцію, загрозу кримінальної справи або спробу заволодіти рахунком. Після створення потрібного рівня паніки людину переконують перевести гроші на “безпечний” рахунок.
Українців часто атакують за іншими сценаріями. Один із них — фіктивні соціальні виплати. Людині повідомляють про допомогу від міжнародної організації, держави або благодійного фонду, а потім вимагають сплатити комісію, податок чи інший “обов’язковий” платіж.
Окремий офіс може здійснювати близько 5000 дзвінків на добу.
Чому правоохоронцям складно ліквідувати ринок
Закрити конкретний офіс — не те саме, що знищити бізнес-модель. Правоохоронцям необхідно довести роль учасників схеми, встановити організаторів, підтвердити факт злочину та зв’язок між офісом, операторами й потерпілими. У частині випадків проблема ускладнюється тим, що жертви не звертаються до поліції або згодом відкликають заяви.
Для організаторів ризик додатково знижує можливість швидко перемістити діяльність. Техніка для них не є головною цінністю. Комп’ютери, телефони та обладнання можна замінити. Найціннішими залишаються напрацьовані сценарії, бази контактів, система рекрутингу та люди, здатні масштабувати дзвінки.