Європейська Бізнес Асоціація підтримала гармонізації фінансового законодавства України з європейськими стандартами. Йдеться про законопроєкт №13233, який передбачає запровадження правил для запобігання відмиванню коштів, боротьби з фінансуванням тероризму та відкритості фінансових операцій.
Ухвалення закону відкриває Україні шлях до приєднання до зони SEPA — єдиної платіжної системи у євро.
Україна робить перший крок до SEPA
3 липня 2025 року Верховна Рада підтримала законопроєкт у першому читанні. Очікується, що голосування відбудеться вже у липні. Документ був підготовлений за участю Міністерства фінансів України та директорату Європейської комісії.
Головна мета — адаптувати українське законодавство до європейського, що стане етапом на шляху інтеграції до фінансового ринку ЄС.
Позиція Європейської Бізнес Асоціації: підтримка із застереженнями
У ЄБА привітали крок уряду в напрямку SEPA, проте вказали на моменти потребують перегляду. Бізнес закликає врахувати наступні правки:
- Оперативність рішень керівництва. У законопроєкті має бути визначено чіткий менеджмент;
- Спрощення перевірок нерезидентів. Асоціація пропонує дозволити перевіряти іноземні компанії за допомогою даних із державних реєстрів країн їх реєстрації;
- Поріг для моніторингу. Для фінансового нагляду діє межа у 400 000 грн, що менше ніж €15 000 — стандартний поріг в Євросоюзі. Бізнес вважає доцільним привести показник відповідно до європейського;
- Альтернатива паспортам. Під час ідентифікації бенефіціарів нерезидентів компанії змушені отримувати копії паспортів. EBA пропонує дозволити використовувати офіційні витяги з реєстрів.
Дискусії серед експертів викликало положення про створення єдиного реєстру банківських рахунків, адміністрування планується передати Державній податковій службі. Бізнес-спільнота застерігає від ризиків порушення банківської таємниці та перевищення повноважень органу контролю.
Що таке SEPA і навіщо це Україні
Єдина зона платежів у євро дозволяє здійснювати грошові перекази між країнами ЄС на тих самих умовах, що і всередині однієї держави. Участь у системі відкриває перед Україною нові можливості: швидкі платежі, краща довіра до банків та покращення умов для бізнесу.
Читати далі: В Україні планують створити єдиний державний реєстр банківських рахунків і сейфів, що стане важливим кроком на шляху до SEPA. Міністр фінансів Сергій Марченко пояснив, як це змінить фінансову систему країни: миттєві перекази, прозорість та зниження витрат — у матеріалі.