Фінансова компанія Toyota Finance відкрила прийом заявок на перші в історії токенізовані корпоративні облігації власного розміщення. Новий інвестиційний продукт отримав назву Toyota Finance 2nd Security Token Corporate Bond, або TOYOTA Wallet Tsumugu Bond.
Облігації розраховані на один рік, а мінімальна сума інвестиції становить 100 000 японських єн, або близько $676. Загальний обсяг випуску становить 1 млрд єн ($6,43 млн), а інвесторам пропонують дохідність на рівні 1,72% річних.
Токенізацію цінних паперів здійснюють на блокчейн-інфраструктурі японської компанії BOOSTRY. У реалізації проєкту також беруть участь Toyota Financial Services та SMBC Group.
Як працює інвестування через TOYOTA Wallet
На відміну від традиційних облігацій Toyota, новий продукт не потребує відкриття рахунку в брокерській або іншій фінансовій установі. Японським інвесторам достатньо встановити застосунок TOYOTA Wallet та подати заявку через спеціальну сторінку.
Toyota Finance пояснила, що формат прямого розміщення дає компанії змогу об’єднати в межах однієї екосистеми весь процес взаємодії з інвесторами. Зокрема, йдеться про подання заявки на придбання облігацій, комунікацію з власниками активу протягом усього строку його дії, а також надання бонусів та інших переваг.
Інвестори можуть отримати грошовий бонус на баланс TOYOTA Wallet за виконання визначених компанією умов. Крім того, власникам облігацій пропонують взяти участь у розіграші квитків на автомобільні перегони на Fuji Speedway, а також отримати можливість відвідати тест-драйви окремих моделей Lexus, GR і класичних автомобілів Toyota.
У компанії зазначають, що такий підхід має зробити інвестиційний процес доступнішим та сформувати цілісний досвід для роздрібних клієнтів.
Toyota розширює використання токенізації
Toyota Financial Services і Toyota Finance вже мають досвід роботи з токенізованими облігаціями. Перший такий випуск відбувся у березні 2025 року, однак тоді інвестори купували цінні папери через традиційні фінансові канали.
Новий випуск відрізняється від попереднього форматом розміщення. Toyota вирішила самостійно контролювати взаємодію з інвесторами, об’єднавши подання заявок, комунікацію та систему бонусів в одному цифровому середовищі.
Таким чином, компанія використовує токенізацію не лише для переведення цінних паперів у цифрову форму, а й для зміни самого процесу їхнього продажу. TOYOTA Wallet у цьому випадку стає каналом прямої взаємодії між емітентом та інвесторами.
Раніше експерти зазначали, що наступним етапом розвитку токенізації можуть стати персоналізовані інвестиційні портфелі. На їхню думку, потенціал технології полягає не тільки у цілодобовій торгівлі активами або пришвидшенні розрахунків, а й у можливості масштабувати індивідуальні інвестиційні стратегії.