Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду (SEC) затвердила правила управління ризиками під час переказу та отримання цифрових активів. Вони отримали назву Travel Rule for Digital Assets і передбачають додаткові вимоги до операторів цифрових активів.
Як зазначили в регуляторі, нові положення мають забезпечити операторів необхідною інформацією для оцінки та контролю ризиків, пов’язаних із відмиванням коштів. Водночас правила покликані не допустити використання платформ і сервісів цифрових активів для відмивання грошей та вчинення технологічних злочинів.
Які вимоги встановлює Travel Rule
SEC розробила нові правила спільно з Управлінням із протидії відмиванню коштів (AMLO). На початковому етапі вони матимуть тимчасовий характер. Це пов’язано з тим, що AMLO готує власні нормативні акти відповідно до законодавства Таїланду у сфері протидії відмиванню коштів.
Згідно з новими вимогами, оператори цифрових активів повинні розробити відповідні політики та операційні процедури для управління ризиками під час переказів і отримання цифрових активів.
Крім того, вони мають:
- збирати інформацію про клієнтів та їхніх контрагентів під час таких операцій;
- проводити належну перевірку контрагентів;
- перевіряти кваліфікацію оператора цифрових активів або постачальника послуг цифрових активів, який обслуговує контрагента;
- перевіряти кваліфікацію проміжного оператора, якщо такий учасник залучений до маршрутизації переказу;
- перевіряти право власності або контроль над некастодіальними гаманцями у випадках переказу активів на такі адреси або отримання цифрових активів із них.
Оператор, який ініціює переказ, також зобов’язаний передати контрагенту VASP інформацію про ініціатора та бенефіціара операції разом із розпорядженням на переказ цифрових активів.
Окремо правила передбачають вимогу щодо зберігання даних. Оператори повинні зберігати інформацію, яка супроводжує кожну транзакцію, щонайменше протягом п’яти років.
Такі дані мають зберігатися у форматі, який дозволяє контролюючим органам оперативно отримати до них доступ або провести необхідну перевірку.
Нові правила почнуть діяти у 2027 році
Travel Rule for Digital Assets набуде чинності 27 лютого 2027 року. До цього моменту оператори цифрових активів мають підготувати необхідну інфраструктуру для обміну інформацією, отримання та передачі даних, а також моніторингу транзакцій.
Генеральна секретарка SEC Порнанонг Будсаратракун (Pornanong Budsaratragoon) заявила, що регулятор прагне не допустити перетворення операторів цифрових активів на інструмент для відмивання коштів і технологічних злочинів.
За її словами, запровадження Travel Rule має посилити заходи боротьби з технологічними злочинами та зменшити ризик використання операторів цифрових активів для відмивання коштів і фінансування тероризму.
У SEC також очікують, що нові правила сприятимуть посиленню тайської системи протидії відмиванню коштів відповідно до міжнародних стандартів FATF.
Крім того, регулятор розраховує, що підвищення вимог до прозорості транзакцій сприятиме зростанню довіри до екосистеми цифрових активів Таїланду та допоможе їй тісніше інтегруватися з міжнародними ринками.