Україна посилює відповідальність за незаконне використання платіжних карток, банківських рахунків та персональних платіжних даних. Документ пропонує встановити кримінальне покарання за передачу та обіг так званих “дроп-рахунків”. Аферисти та шахрайські кол-центри масово використовують їх у злочинних схемах для виведення та переказу викрадених у громадян коштів.
Верховна Рада підтримала законопроєкт, який передбачає штрафи за дії з платіжними інструментами, зокрема у схемах із так званими “дропами”. У законодавстві окремо прописуються покарання за дії, які можуть бути частиною шахрайських схем.
Скільки коштуватиме передача власної картки
Одна з нових норм стосується власників рахунків, які передають банківську картку або доступ до рахунку іншій людині для проведення незаконних операцій. За таке порушення передбачений штраф від 5100 до 7000 грн.
Йдеться не лише про фізичну передачу пластикової картки. Відповідальність може стосуватися і надання доступу до рахунку або інших платіжних інструментів, якщо їх використовують для незаконних операцій.
Чужі картки та дані: до 170 000 грн штрафу
Жорсткіші санкції передбачені за операції з платіжними інструментами та даними, які належать іншим особам. За купівлю, зберігання або збут чужих карток, їх реквізитів чи іншої платіжної інформації може загрожувати штраф до 170 000 грн або до шести років позбавлення волі.
У разі повторного порушення максимальний строк ув’язнення може становити до восьми років.
Окремі санкції — за підроблені платіжні інструкції
Ще один блок змін стосується підроблення платіжних інструкцій та незаконного використання електронних грошей. За такі дії передбачено штраф до 85 000 грн або позбавлення волі на строк до чотирьох років.
Зміни охоплюють незаконні операції з платіжними інструментами, індивідуальною обліковою інформацією, банківськими та платіжними рахунками, а також електронними гаманцями.
Законопроєкт спрямований проти схем із дропами
Так звані “дропи” — це люди, чиї рахунки або платіжні інструменти використовують для переказу коштів у межах незаконних схем. Їх можуть залучати за винагороду або обіцяти швидкий заробіток за передачу картки чи доступу до банківського рахунку.
Нові норми мають зробити участь у таких схемах ризикованішою не лише для організаторів, а й для людей, які погоджуються надати власні платіжні інструменти. Водночас остаточна відповідальність у кожній конкретній справі залежатиме від обставин порушення, доказів та встановлення вини.
Після набрання чинності відповідними змінами незаконне використання платіжних інструментів, рахунків і даних може мати для учасників схем не лише фінансові, а й кримінальні наслідки.