У банківському секторі України розглядається можливість перегляду лімітів на P2P-операції. Це може стати можливим після запуску централізованого реєстру дропів та впровадження автоматизованої верифікації доходів клієнтів.
Про це повідомляє “Інтерфакс-Україна” з посиланням на заступника виконавчого директора НАБУ Дмитра Глінського.
Нині більшість обмежень базуються на ризикоорієнтованому підході. Тобто, чим менше підтверджених доходів – тим жорсткіші обмеження на грошові перекази.
Які обмеження діють зараз
Відомо, що для клієнтів без офіційного доходу встановлено граничний обсяг P2P-переказів – до 50 тис. грн на місяць. Для інших – до 150 тис. грн, проте вже з 1 червня 2025 року цей поріг буде знижено до 100 тис. грн.
Саме такі правила були запроваджені у межах Меморандуму про прозорість платіжного ринку. Наразі його підписали 51 банк України та 2 великі фінкомпанії – NovaPay і RozetkaPay.
Плани НБУ щодо дропів
Особи, які свідомо чи несвідомо використовують свої банківські рахунки для переказу коштів у шахрайських або тіньових схемах, здійснюють дропи. Тому запуск реєстру дропів, а також інструментів перевірки фінансової спроможності клієнтів дасть змогу банкам точно ідентифікувати ризикових осіб.
Національний банк України планує вже до кінця травня завершити підготовку законопроєкту про створення відповідного реєстру. Однак запуск системи очікується лише у 2026 році.