У жовтні 2025 року Національний банк України посилив нагляд за фінансовим сектором та оштрафував сім банків і чотири фінансові компанії за порушення законодавства у сфері протидії відмиванню доходів і фінансуванню тероризму. Загальна сума санкцій перевищила 200 млн грн.
Про це повідомили у Нацбанку.
Найбільші штрафи отримали:
- “Банк Альянс” — 83,475 млн грн,
- “МТБ Банк” — 78,175 млн грн,
- “Універсал Банк” — 27,3 млн грн.
Також серед порушників — “УкрСиббанк”, “Ідея Банк”, “РВС Банк”, “Комінбанк” та фінансові компанії “Мустанг Фінанс”, “ФК АБЕКОР”, “NovaPay Кредит” і “Альянс Капітал Груп”.
Штрафи до 83 млн грн: як Нацбанк карає банки за слабкий фінмоніторинг
“Універсал Банк” отримав 27,3 млн грн штрафу за системні порушення фінансового моніторингу. Регулятор вказав на:
- неналежну перевірку клієнтів,
- відсутність ефективних процедур,
- недотримання правил замороження активів,
- затримки у повідомленні уповноважених органів.
“УкрСиббанк” оштрафовано на 11 млн грн за недостатнє впровадження ризик-орієнтованого підходу. Банк не повністю оцінював ризики клієнтів, частково проводив перевірку та затримував надання необхідної інформації до НБУ.
“Ідея Банк”, який належить тому ж власнику, що і “Універсал Банк”, отримав 500 тис. грн штрафу за недоліки у документуванні фінансових операцій. Також мова йшла про неповну фото-ідентифікацію клієнтів та несвоєчасне подання даних до регулятора.
Які банки отримали найбільші штрафи
Найсерйозніші санкції застосовано до “Банк Альянс” та “МТБ Банк”. Перший отримав 83,475 млн грн штрафу за системні порушення процедур фінмоніторингу. Біло заявлено про відсутність ризик-орієнтованого підходу, неповне документування оцінки ризиків та несвоєчасне надання правдивої інформації регулятору.
“МТБ Банк” оштрафовано на 78,175 млн грн за неналежну перевірку клієнтів та порушення валютного нагляду. Включно з несвоєчасним виявленням індикаторів підозрілих валютних операцій. Банк не контролював ризики нових продуктів та дистанційних операцій без контакту з клієнтом.
Середні та дрібні штрафи — хто у полі зору регулятора
“РВС Банк” отримав 3,8 млн грн за неналежний контроль фінансових операцій після застосування ризик-орієнтованого підходу. “Комінбанк” виплатить 1,051 млн грн за несвоєчасне повідомлення про операції та недостатній контроль клієнтів із підвищеним ризиком.
Фінансові компанії отримали штрафи за слабкі внутрішні процедури перевірки та неповне надання інформації до регулятора:
- “Мустанг Фінанс” — 731 тис. грн,
- “ФК АБЕКОР” — 595 тис. грн,
- “NovaPay Кредит” — 255 тис. грн,
- “Альянс Капітал Груп” — 17 тис. грн.
Попередній моніторинг регулятора у вересні 2025 року призвів до штрафів для 5 банків і 4 фінансових установ за порушення у сфері фінансового моніторингу, валютного контролю та протидії фінансуванню тероризму.
